兴业银行(601166)2023年三季报点评：
兴业银行2023年前三季度战略转型加速推进，资负扩表稳中有进，资产质量保持稳健，经营有望加速修复。公司前三季度归母净利润同比-9.53%，盈利要素拆分来看：1）营收下行仍有延续，主要受理财老产品规模压降及资本市场波动下，理财业务手续费收入下行的影响。2）成本收入比小幅提增，公司业务转型发力下费用投入小幅提增，整体维持稳健。3）拨备阶段性强化，增厚安全垫来助力经营企稳。规模扩张稳健，息差表现稳定。投资收益阶段下行，中收仍处修复进程。账面质量与风险抵补能力维持稳健。
投资建议：
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兴业银行2023年前三季度战略转型加速推进，资负扩表稳中有进，资产质量保持稳健，经营有望加速修复。受行业资产定价走低影响，目标估值0.59x PB，维持“增持”评级。
看投资段子，轻松一下：听说兴业银行(601166)的战略转型加速推进，不知道是不是在向***转型，毕竟资负扩表稳中有进，就像我们的腰围一样啊。和讯自选股写手风险提示：以上内容仅作为作者或者嘉宾的观点，不代表和讯的任何立场，不构成与和讯相关的任何投资建议。在作出任何投资决定前，投资者应根据自身情况考虑投资产品相关的风险因素，并于需要时咨询专业投资顾问意见。和讯竭力但不能证实上述内容的真实性、准确性和原创性，对此和讯不做任何保证和承诺。
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